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Finance und Risk Management (FiRM)

Lösungen für Finanzmärkte

Herausforderungen unserer Kunden im Bereich des Finance und Risk Management:

  • Umfangreiche Organisationsstrukturen, hohe Prozess- und IT-Kosten aufgrund komplexer IT-Systeme sowie Organisations- und Prozessstrukturen
  • Unzureichende Ergebnisqualität in den Bereichen des internen bzw. externen Reportings sowie den dazugehörigen Analysen
  • Unklare Verantwortungsbereiche und Mangel an Transparenz in den Bereichen: Organisation, Prozesse, Daten und IT
  • Schwierigkeiten in der praktischen Umsetzung der bestehenden Prozesse, des Reporting und der IT, innerhalb der Organisationsstrukturen sowie Erfüllung der internen bzw. externen aufsichtsrechtlichen Anforderungen

Unser Vorgehen / unsere Expertise

  • Schaffung von klaren Verantwortungsbereichen und Tranzparenz in den Bereichen: Organisation, Prozesse, Daten und IT
  • Einführung neuer Methoden and analytischer Tools
  • Entwicklung in Richtung flexibler Organisationsstrukturen / Prozesse, Reportingfunktionalitäten and IT-Architekturen, die eine reibungslose Umsetzung der zukünftigen internen und externen Veränderungen gestatten
  • Wir bieten unserem Kunden qualifizierte Mitarbeiter mit umfangreichen Erfahrungen aus verschiedenen Kundenprojekten.
  • Wir nutzen unser Know-How wie „Blue Prints“ für IT-, Organisations- sowie Prozessdesign, ebenso wie für funktionale Modelle und Datenmodelle und setzen die relevanten Assets der IBM Software Group und unserer Business Partner ein.

Nutzen für den Kunden

  • Kostenersparnisse in den Bereichen Organisation und IT
  • Verbesserte Qualität, Umfang und Schnelligkeit der Analysen sowie des internen und externen Reporting
  • Erhöhung der Anpassungsfähigkeit für zukünftige interne bzw. externe Veränderungen, bezogen auf Organisation/Prozesse, das Reporting und die IT

Kontakt:
Tel: +49-171-3306854

Finance

Herausforderungen unserer Kunden

  • Einhaltung von Fristen für das externe sowie interne Reporting aufgrund aufsichtsrechtlicher Vorgabe oder Zwang durch Mitbewerber => Fast Close
  • Abstimmung der lokalen Rechnungslegung gegen IFRS (International Financial Reporting Standards)
  • Performance Management
    • Integriertes Reporting (intern / extern, Finance / Risk)
    • Integriertes Budgeting, Forecasting
  • Unzureichende Datenqualität, komplexe IT-Architekturen

Unser Vorgehen / unsere Expertise

  • Entwicklung neuer methodischer Ansätze
  • Einführung neuer Prozesse und Organisationsstrukturen
  • Neugestaltung der IT-Architektur für den Bereich Finance (z.B. Datenbanken, Methoden, Reporting, Schnittstellen)
  • Unsere Assets:
    • IBM Information Framework für Banking
    • Tiefgreifende Industrie-Expertise und Finance-Experten
    • Praxistaugliche Methoden und das Centers of Excellence

Nutzen für den Kunden

  • Termingrechte Erfüllung externer und interner Reportinanforderungen mit hohem Qualitätsstandard
  • Effizientes Performance-Management zur Verbesserung der Geschäftsergebnisse
  • Kostenersparnisse in den Bereichen Organisation und IT
  • Verbesserung von Qualität, Umfang und Schnelligkeit der Analysen sowie des internen und externen Reporting
  • Erhöhung der Anpassungsfähigkeit für zukünftige interne bzw. externe Veränderungen, bezogen auf die Organisation/Prozesse, das Reporting und die IT

Kontakt:
Tel: +49-170-8504623

Risk and Compliance

Herausforderungen unserer Kunden

  • Neue regulatorische Anforderungen von erhöhter Komplexität müssen möglichst effizient umgesetzt werden
  • Vermehrter Bedarf, Risiken transparent abzubilden und mit Hilfe eines konsistenten Reportings zu kommunizieren
  • Unternehmensübergreifende Integration von Risikokennzahlen (z.B. Risk-adjusted Performance) auf Managementebene und innerhalb der operativen Geschäftssysteme
  • Hohe Kosten der bestehenden Organisations-, Prozess- und IT-Strukturen aufgrund komplexer Systeme und Prozesse

Unser Vorgehen / unsere Expertise

  • Wir bieten unseren Kunden qualifizierte Mitarbeiter mit umfangreichen Erfahrungen aus verschiedenen Kundenprojekten
  • Wir integrieren das Know-How anderer IBM-Geschäftsbereiche in die Kundenlösung, wie Modelle zur Risikoquantifizierung des IBM Research Lab, Softwarelösungen für spezielle Compliance-Themen sowie Tools zum Prozess- and Datenqualitätsmanagement
  • Wir analysieren und verbessern das Risikomanagement „end-to-end“, durch den Einsatz von Algorithmen und Prozessen über das Datenmanagement, die Applikations-Architektur und die IT-Platformen für die Risikoberechnungen
  • Unseren Kunden verhelfen wir dazu, auch die zukünftigen Anforderungen reibungsloser umzusetzen.

Nutzen für den Kunden

  • Effiziente Umsetzung regulatorischer Anforderungen auf der Grundlage bewährter Methoden und Vorgehensmodelle
  • Verbesserte Qualität, Granularität und Häufigkeit der Risikokalkulation und des Reporting, Integration in den unternehmensübergreifenden Managementprozess
  • Kostenersparnisse in den Bereichen Organisation und IT
  • Erhöhung der Anpassungsfähigkeit für zukünftige interne bzw. externe Veränderungen

Kontakt:
Tel: +49-170-4543105

SAP for Banking / mySAP ERP

Herausforderungen unserer Kunden

  • Optimierung und Transformation der Geschäftsprozesse
  • Neue Regularien, Transparenz- oder Reportinganforderungen
  • Strategische Planung und Konsolidierung
  • Unternehmensweites Reporting and strategisches Management
  • Abstimmung des Reporting innerhalb der Bank
  • Verringerung TCO
  • Einheitliche Technologien und integrierte Platformen
  • Upgrades von Applikationen
  • Optimierung von System-Landschaften
  • UNICODE Konvertierungen

Unser Vorgehen / unsere Expertise

  • Strategieentwicklung und -umsetzung
  • Entwicklung von Business Cases
  • Strategie, Design und Umsetzung der unternehmensweiten Architektur
  • SOA-Strategie, Design und Einführung
  • Prozess- und System-Design und Umsetzung
  • Entwicklung von kundenspezifischen Lösungen
  • Projekt und Change-Management, Training, Learning Services
  • Industry Solution Maps und Implementation Accelerators für Finanzdienstleister

Nutzen für den Kunden

  • Special-Expertise-Partner SAP Banking / mySAP ERP
  • Tiefgreifende funktionale und Industrie-Expertise
  • Qualifizierte Mitarbeiter mit umfangreichen Erfahrungen in den Bereichen IT und Finanzfunktionen
  • Praxiserprobte Methoden und Centers of Excellence
  • Global Business Solution Center in Bangalore
  • Industriübergreifende Lösungen für Prozesse im Finanzbereich
  • Entwicklung industriespezifischer Lösungen

Software Applications / SAP Bank Analyzer

Herausforderungen unserer Kunden

  • Hohe IT-Kosten aufgrund heterogener IT-Landschaften mit Hinblick auf Finanz- and Risiko-Anwendungen
  • Neue Regularien, Tranzparenz- und Reportinganforderungen ebenso wie der Ansatz der Harmonizierung von internen und externen Reportinganforderungen zielen auf die Integration von Risiko- und Finanz-Systemen
  • Unzureichende Datenqualität
  • Komplexe Anforderungen zur Anpassung bestehender Anwendungen

Unser Vorgehen / unsere Expertise

  • Standardisierung innerhalb der Finanz- und Risiko-Anwendungen und Plattformen
  • Schaffung klarer Verantwortlichkeiten für die Datenqualität hinsichtlich der Finanz- und Risiko-Anwendungen
  • “end-to-end” Ansatz (Kombination von strategischen, funktionalen und IT-bezogenen Fähigkeiten)
  • IBM ist Special-Expertise-Partner für SAP Banking – tiefgreifendes SAP Know-How auf Grundlage einer langjährigen Partnerschaft
  • Nutzung von IBM-Lösungen wie das IBM Information Framework für Banking und Datenqualitätsmanagement-Tools

Nutzen für den Kunden

  • Reduzierte IT-Kosten
  • Verbesserte Datenqualität
  • Klare Verantwortlichkeiten für Systeme und Datenqualität
  • Integrierte Risiko- and Finanz-Platform
  • Starke Partnerschaft mit SAP bezüglich SAP BW und SAP Bank Analyzer

IBM Business Continuity and Resiliency Services

Business Continuity Management (BCM)
Eine immer engere Verzahnung von IT und Geschäftsprozessen kennzeichnet die Entwicklung der letzten Jahre. Wachsenden Verfügbarkeitsanforderungen und eine stetig steigende Abhängigkeit von der IT sind heute die Regel. Das hat zur Folge, dass minimale Ausfallzeiten und ein schneller Wiederanlauf der IT mit hoher Datenaktualität gefragt sind.

Mit individuellen Business Continuity Management Lösungen sichern wir Produktionssysteme unserer Kunden an einem räumlich getrennten Standort ab und sorgen für deren Hochverfügbarkeit auch im Notfall. Dies bietet eine effektive Absicherung des Geschäftsbetriebs gegenüber internen und externen Risikofaktoren. Ungeplante Ausfälle werden vermieden bzw. auf ein Minimum reduziert.

IBM BCM Lösungen ermöglichen abgestufte Leistungen von der Implementierung einzelner Module bis zum Betrieb einer komplexen Hochverfügbarkeitslösung.

Business Continuity Management (pdf, 602KB)

Workplace Recovery Services
Die Unternehmenswelt hat sich ständig auf neue Risiken und äußere Einflüsse einzustellen. Neben den traditionellen Managementaufgaben rückt daher das Risikomanagement sowie der Umgang mit operationalen Risiken im täglichen Geschäft in den Vordergrund. Um einen kontinuierlichen Geschäftsbetrieb sicherzustellen, müssen ganzheitliche Risikomanagement-Konzepte umgesetzt werden, welche auch Mitarbeiterarbeitsplätze ausreichend berücksichtigen.

Wir bieten Ihnen Ersatzarbeitsplätze an – komplett eingerichtet mit Büroinfrastruktur und direkter Anbindung an Ihr Backup-IT-System. Das heißt: Ihre Daten und Anwendungen sind schon da, wenn Ihre Mitarbeiter kommen! Ihr Unternehmen bleibt, von einer minimalen Unterbrechung abgesehen, für Ihre Kunden, Lieferanten und sonstige Geschäftspartner erreichbar – unter den gewohnten Nebenstellen, Faxnummern und E-Mail-Adressen! Auch spezielle Arbeitsplätze wie z.B. für Callcenter oder Parketthandel können gestellt werden.

IBM Workplace Continuity Services (pdf, 2,1MB)

Kontakt:
Tel: +49-89-4504-3619

Information framework

Banking data warehouse from IBM
IBM IFW Banking Data Warehouse Release 7.0, diese neue Release-Version erlaubt die Darstellung und Steuerung des Bankgeschäfts mit sog. Executive-oriented Key Performance Indikatoren, ferner ist dieses Warehouse die Basis für Anwendungen des Rechnungswesens gemäß IAS accounting bezogene Darstellungen/Auswertungen und auch für Basel II statutory reporting Erweiterungen. Ferner für Hypodarlehens Varianten, dazu die Definitionen fürs Meldewesen bzw. Abbildung der erforderlichen Daten Requirements für Reporting und Support

IBM Bankprozess-Modelle
Unterstützung für Konsortialkredite/syndizierte Kredite – Umfassende Analyse des Kredit-Initiierungs-Prozesses einschließlich der Kreditantragstellerdaten, Syndizierung und Bereitstellung des Kreditbetrages. Ferner: Definition des Hypotheken-Darlehensprozesses über den gesamten Lebens-Zyklus – Die Prozessmodelle decken die Erstmarkt-Bearbeitung ab (Zinsfestlegung, Kreditwürdigkeitsfeststellung, Bestimung des Kredit/Darlehensangebots, Bearbeitung von Vor-Fälligkeitstilgungen/ außerordentliche Tilgungen, Rest-Laufzeit/Endfälligkeit) Sab aber auch Unterstützung bei Transaktionen im Sekundärmarkt (Verbriefung von Hypotheken-Darlehen) – definiert in Übereinstimmung mit gewissen nationalen Standards. Umfängliche Darstellung von Zahlungstransaktionen – hereinkommende und ausgehende Zahlungen – sowie ein Satz zusätzlicher Hilfe-Funktionen, die die regulatorischen Anfrderungen aus dem Euro-Zahlungsverkehr gemäß SEPA ( ) zum Inhlat haben. Anwendungsbereiche/Zahlungsverfahren: Überweisung, Lastschrift, Kartenzahlungen, Geldwäsche-Überwachung und Kunden-Profile (KYC: Know your customer).

IFW - Information framework: Integrationsmodelle von IBM / Überblick
Die IBM IFW Branchen Modelle stellen eine allgemeine Lösung auch für regulatorische Anforderungen dar. Es gibt diese für banken, Versicherer und Financial Markets.

Die folgenden Ausführungen beziehen sich auf die Branchen-Modelle des IFW für Bankenkunden. Bei diesen Modellen werden diverse Produktbereiche der Bank verknüpft mit dem Hauptziel, Doppelarbeiten bei der Vernetzung von Applikationen/Modulen zu vermeiden. Neue Erweiterungen sind als spezielle Ausformungen generischer Prozesse dargestellt, wie etwa die Bereiche „Kunden-Profile“ (KYC : Know Your Customer), oder der Prozess der Kontoeröffnung. Weitere funktionale Bereiche umfassen das Gebiet „Reputationsrisiko“ ( Insider-Bedrohungen, Geldwäsche), Operationales Risiko und Konzentrationsrisiken (Konsolidierung diverser Kundenkonten mit Blick auf jurisitische Personen/Konzernperson).

Ferner sind neue regulatorische Anforderungen aus der MiFid-Verordnung für Wertpapierdienstleister eingebunden (IFW für Wertpaierdienstleister/Financial Markets), etwa die Klassifizierung der Kunden als Privatkunden oder professionelle Vertragspartner. IFW liefert Templates für Basel II, Sarbanes Oxley und Anwendungen im Bereich Relationship Marketing, Profitabilitätsanalyse und zur Aktiv-Passiv Steuerung einer Bank oder Sparkasse. Ferner werden durch die Modelle front und back-office bezogene analytische Sichten auf das Handelsgeschäft und die Exposure-Darstellung ermöglicht. Zusätzlich sind die Funktionalitäten „Identifizierung von Day Trading“, Berichte zur „Erfüllung von Best Execution“ enthalten. Im IFW ebenso enthalten sind Datenmodelle, die die Data Warehoues-Seite mit den Kundenstammdaten-Systemen verknüpfen, zum Beispiel um die Vertragspartnerdaten (Kunden) vollständig abzubilden.

Kontakt:
Tel: +49-69-6645-6418

MiFID Lösungen
Ab dem 01.11.2007 gilt für alle Finanzinstitute innerhalb der EU die neue Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID: Markets in Financial Instruments Directive). Sie stellt Banken, Investmentfirmen und Handelsplattformen sowie Wertpapier-Finanzdienstleister vor große fachliche und technische Herausforderungen. Zu den Zielen der neuen Richtlinie zählen die Stärkung des Anlegerschutzes, die Verbesserung der Markttransparenz, die Harmonisierung grenzüberschreitender Dienstleistungen sowie die Integrität und Gesamteffizienz des Finanzsystems.

Merkmale:
MiFID setzt neue Standards für die Handelstransparenz, das Clearing und Settlement und führt neue Analyse-, Beratungs- und Aufzeichnungspflichten ein.Zu den Vorteilen der MiFID-Einführung zählen u.a: EU-weites Aktionsfeld für Wertpapierfirmen, hohe Transparenz, verstärkter Anlegerschutz, geringere Transaktionskosten.Die Einhaltung der neuen MiFID-Richtlinie stellt hohe Anforderungen an Front- und Middleoffice-Technologien, Handelsprozesse, Compliance-Funktionen und das Backoffice.Die Auswirkungen der MiFID-Richtlinie werden immer noch von vielen Finanzdienstleistern unterschätzt.Die erfolgreiche Umsetzung der MiFID-Richtlinie erfordert den rechtzeitigen Aufbau eines MiFID-Koordinationsteams in Ihrem Unternehmen und die Zusammenarbeit mit einem erfahrenen externen Partner. MiFID richtet sich mit unterschiedlichen Standards und Anforderungen an die Wertpapierfirmen der EU-Mitgliedsstaaten. U.a. werden die Firmen dazu verpflichtet, ihre Kunden in professionelle und nicht-professionelle Kunden zu klassifizieren;Aufträge zu den für die Kunden günstigsten Bedingungen auszuführen (Best Execution);neue Vorschriften bei der Bearbeitung von Kundenaufträgen zu beachten;für eine ausreichende Transparenz vor und nach den Handelsaktivitäten zu sorgen. Ferner gibt es neue Regeln für die Kunden- und Geschäftsaufzeichnungen, die Meldung von Geschäften, die Informationspflicht des Kunden und das "Wohlverhalten" bei organisatorischen Maßnahmen oder Marktzugängen. Diese Bestimmungen werden zu weitreichenden systemtechnischen und prozessualen Veränderungen in den Unternehmen führen, vor allem bei der Distribution (Vertrieb, Beratung, etc.), den Handelsprozessen und dem Handelssupport, der IT-Infrastruktur, dem Risikomanagement sowie der Einhaltung von Bestimmungen (Compliance). Eine große Herausforderung stellt zudem die Definition neuer Standards für die Behandlung von Markt-, Referenz- und Klassifikationsdaten dar.

IBM bietet umfassende MifID-Expertise
IBM verfügt über umfassendes fachliches und technisches Know-how im Asset-Management und mit der Software OROM/BEST über eines der führenden Produkte im Ordermanagement bzw. Orderrouting;IBM bietet komplette IT-Lösungen für die Umsetzung der MiFID-Themen „Best Execution“ und „Nachhandelstransparenz“ an; Von IBM Global Business Services werden zur Zeit zahlreiche MiFID-Umsetzungsprojekte begleitet;IBM verfügt über zertifizierte MiFID-Berater sowie über Experten und Sprecher auf Veranstaltungen zum Thema MiFID. In einer joined Workgroup wird das MiFID-Wissen gebündelt;IBM wirkt an Forschungsaktivitäten in ausgewählten Asset-Management- und MiFID-Fragestellungen im E-Finance lab der Universität Frankfurt mit;Unsere Experten verfügen über das Fachwissen und die IT-Kompetenz, um diese Herausforderung gemeinsam mit Ihnen zu bewältigen.

Wir unterstützen Sie bei ...
Strategiefindungsprojekten und Vorstudien zur strategischen Neuausrichtung Ihres Unternehmens auf MiFID;der Identifizierung aller MiFID-Auswirkungen auf Ihr Unternehmen mit Hilfe unseres MiFID-Check-Tools;der Analyse und Bewertung der von der MiFID-Einführung betroffenen Unternehmensbereiche mithilfe erfolgreicher IBM Methoden;dem Design und der Implementierung von MiFID-Umsetzungsmaßnahmen;dem Projektmanagement;der Ausrichtung Ihrer IT-Infrastruktur auf die MiFID-Anforderungen mittels Standard- oder Individuallösungen.

Ihr Nutzen
Auf Basis unserer bewährten Projektmanagement-Methoden, unseres "Component Business Models" und des von uns entwickelten "MiFID-Check"-Tools zur Identifikation der MiFID-Auswirkungen auf Ihr Unternehmen können wir Ihre System- und Prozesslandschaft auf die Anforderungen der neuen MiFID-Richtlinie ausrichten - schnell, zuverlässig und auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten.

Weitere Informationen:

Kontakt:
Tel: +49-40-6389-4873

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